三分钟读懂合成资产协议 Crafting:触达万亿级金融资产的「任意门」

币市行情 1年前 (2021) nav123
225 0

撰文:Groot

2020 年全球央行的疯狂灌水促成了萧肃的疫情背景下金融市场的狂欢,而以比特币为代表的加密货币市场也就此迎来了又一轮历史级牛市。DeFi 与 NFT 概念的蹿红让加密货币市场的规模迅速膨胀,在共识出圈的同时,也终于「撼动」了华尔街的老钱与新钱们,催生出了真正意义上的机构入场。

三分钟读懂合成资产协议 Crafting:触达万亿级金融资产的「任意门」

但是,即使是在经历了这种近乎失控的又一轮增长过后,加密货币市场 2.4 万亿美元的总市值,与庞大的传统金融市场相比,仍然微不足道。不过 DeFi 的爆发所带来的丰富的乐高组件正在让这个存在于加密世界中的新金融体系迅速完善,而合成资产,正在建立一道 DeFi 与传统金融资产之间的「任意门」。

当市场参与者意识到可以在无需向任何中心化机构提交一系列个人资料的前提下就可以进行外汇、贵金属乃至个股股票的交易时,传统金融二级市场的「秩序」已经有所松动,而当下主流的合成资产项目所支持的资产类别仍然相当有限,设想一下,如若有一个足以「模拟」几乎所有现实世界资产的项目出现,这种低成本触达全品类金融资产的可能性,想必会让市场更加兴奋。而本文介绍的 Crafting 所做的,正是这个令人期待的「可能性」。

Crafting 是什么?

Crafting 是一个基于波卡的合成资产协议,用户可以通过 Forge 铸造并交易合成资产。Crafting 将合成资产命名为「Rafts」,其寓意是每个合成资产都是一个「小筏(Raft)」,而这些小筏共同存在于共享债务池这片海域里,而就像大海一样,共享债务池可以为 Rafts 提供近乎无限的流动性。

Rafts 中包含直接锚定法币(比如锚定美元的 rUSD 或锚定欧元的 rEuro 等)的 RaftStable;锚定个别金融资产(比如锚定比特币的 rBTC、锚定苹果股票的 rAAPL 以及锚定黄金的 rXAU 等)的 Raft;债权类资产 BondRaft 以及最具想象空间的 UnivRaft。

其中 UnivRaft 为用户提供了创造任何类型的金融资产合约的可能性,凭借 UnivRaft,基本上可以实现对于现实世界中存在的任意一种金融类资产乃至全品类资产的「模拟」的可能,而这也正是 Crafting 相比于 Synthetix 以及 Mirror 等其他合成资产类产品的竞争力体现。

Crafting 基于其共享债务池推出了去中心化交易平台 Kingsman,用户可以在该平台上进行已铸造的各类合成资产的交易。而共享债务池的设计让该平台可以实现对于「全品类资产」的支持,并且由于流动性共享,平台可以实现非常低的滑点控制。

当用户在使用 Kingsman 进行两种不同种类的合成资产 Rafts 之间的兑换时,平台会通过预言机喂价计算出「标准汇率」,并通过在销毁 Raft-A 的同时铸造对应比例的 Raft-B 的方式来完成交易,而这样可以让用户享受到零滑点的交易体验。

除此以外,用户还可以通过将抵押资产存入共享的资产池来为共享债务池提供流动性的方式来做空市场,而未来在流动性达到一定规模后,Crafting 还将推出特定资产的流动性池,而这将为用户提供做空特定资产的选择。当然,用户可以自主选择是否存入抵押资产来为债务池提供流动性。

原生代币 CRF

Crafting 推出的原生代币 CRF 初始发行总量 20 亿枚,并将以每年 2% 的通胀速度增发。代币可以被用作抵押品,用户可以通过质押 CRF 代币来铸造合成资产,并且赚取一定比例的交易费用。此外 CRF 也是 Crafting 的治理代币,Crafting 的各种参数的设定以及资产类别的调整都由 CRF 代币持有者投票决定。

初始发行代币分配比例如下:

  • 流动性激励预留 40%;

  • 公开销售 19%;

  • 初始代币流动性 1%;

  • 生态伙伴预留 14%;

  • 市场运营预留 6%;

  • 顾问预留 5%;

  • 团队预留 15%。

三分钟读懂合成资产协议 Crafting:触达万亿级金融资产的「任意门」

发展路线图

Crafting 以全球范围内最具盛名的四位冒险家的名字命名了自己的四个主要版本。

分别为名为「哥伦布」的首个版本,该版本将上线 Raft 和 RaftStable,并搭建共享债务池和去中心化交易平台 Kingsman,同时将开放用户选择是否加入共享债务池的自主选择权。该版本预计将在 2021 年三季度末上线。

第二个版本名为「张骞」,该版本将上线合成债券资产 BondRaft。预计将在 2021 年四季度中上旬上线。

第三个版本名为「瑟瓦尔德森」,这是为了致敬发现了格陵兰岛的著名探险家红发埃里克(埃里克·瑟瓦尔德森),该版本将正式上线杀手应用 UnivRaft。预计将在 2021 年四季度末上线。

第四个版本名为「达伽马」,即致敬开拓了从欧洲绕好望角到印度航海路线的航海家瓦斯科·达·伽马 。该版本将上线全功能的预言机,以便实现对于所有现实世界资产数据获取的可能性。预计将在 2022 年一季度末上线。

小结

对于 DeFi 这个被大量行业从业者视作足以颠覆传统金融市场的新事物来说,如何打开加密货币总市值这个「硬顶」无疑是最值得考虑的问题,毕竟既然把「传统金融市场」作为竞争对手,那么区区两万亿的加密货币体量显然不具备足够的说服力。

但合成资产类项目的出现让加密货币市场又找到了新的捷径。让传统投资者换一种更轻便的方式来交易自己本以足够熟悉的金融资产,显然会比让这些成熟投资者理解并认可纯粹的加密资产更加简单,而几乎可以把真实世界中所有的资产都搬至链上的 Crafting,或将成为合成资产赛道中的有力竞争者。

暂无评论

暂无评论...